50代からの投資戦略：オルカン、S&P500で円高は怖くない！

「オルカン、S&P500で投資信託を始めたいけど、円高が怖い…」

そんな悩みをお持ちの50代の方、必見です！

今回は、50代からの投資戦略として、オルカン（eMAXIS Slim全世界株式）とS&P500（eMAXIS Slim米国株式）に焦点を当て、円高のリスクと対策について解説します。

この記事では、以下のことが分かります。

• オルカンとS&P500の基本情報
• 円高の仕組みと投資信託への影響
• 円高局面における具体的な投資戦略
• 50代からの長期投資における心構え

1. オルカンとS&P500：基本情報

まずは、オルカンとS&P500の基本的な情報をおさえておきましょう。

• オルカン（eMAXIS Slim全世界株式）
  • 世界中の株式に分散投資できる投資信託
  • 一つの商品で手軽に国際分散投資が可能
  • 信託報酬が低く、コスト効率が良い
• S&P500（eMAXIS Slim米国株式）
  • 米国を代表する500社に投資できる投資信託
  • 米国経済の成長に連動した投資成果が期待できる
  • オルカンと同様に、信託報酬が低い

2. 円高の仕組みと投資信託への影響

円高とは、相対的に円の価値が高くなることです。

例えば、1ドル150円だったものが1ドル100円になった場合、同じ1ドルでも100円でしか買えなくなるため、円の価値が上がったことになります。

円高になると、外貨建ての資産（例えば、米国株）を円換算した時の価値が下がります。

そのため、オルカンやS&P500に投資している場合、円高が進むと一時的に評価額が下がる可能性があります。

3. 円高局面における投資戦略

円高は確かに一時的なリスク要因となりえますが、長期的な視点で見れば、円高時こそ仕込み時と捉えることもできます。

• 積立投資を継続する
  • ドルコスト平均法により、円高時に多くの口数を購入できる
  • 長期的に見れば、円高は一時的な現象である可能性が高い
• 分散投資を心がける
  • オルカンで全世界に分散投資し、S&P500で米国株に集中投資することで、リスクを分散する
  • 現金や債券など、他の資産も保有することで、ポートフォリオ全体の安定性を高める
• 長期的な視点を持つ
  • 投資信託は、短期的な値動きに一喜一憂せず、長期的な成長を見据えて保有することが重要
  • 50代からの投資は、老後資金の準備を目的とすることが多いため、長期的な視点が特に重要

4. 50代からの長期投資：心構え

50代からの投資は、老後資金の準備という重要な目的を担っています。

そのため、以下の点に留意して投資戦略を立てるようにしましょう。

• リスク許容度を把握する
  • ご自身の年齢、資産状況、投資経験などを考慮し、許容できるリスクの範囲内で投資を行う
• 目標利回りを設定する
  • 老後資金として必要な金額を明確にし、達成に必要な利回りを設定する
• 定期的な見直しを行う
  • 経済状況や自身のライフプランの変化に合わせて、投資戦略を定期的に見直す

まとめ

円高は、オルカンやS&P500への投資において、一時的なリスク要因となる可能性があります。

しかし、長期的な視点に立てば、円高時こそ仕込み時と捉え、積立投資を継続することが重要です。

50代からの投資は、老後資金準備という重要な目的を担っているため、リスク許容度を把握し、目標利回りを設定した上で、長期的な視点に立って投資戦略を立てるようにしましょう。

参考動画はこちら